인도의 forex 결제 프로세스
외환 거래는 인도에서 이루어집니다.
이 기사를 읽은 후 인도에서의 외환 거래 합의에 대해 배우게됩니다.
인도 외환 거래 입문 :
인도 청산 공사 (CCIL)는 2002 년 11 월 8 일에 외환 청산 업무를 개시하여 은행 간 외환 거래를위한 다자간 연금제도를 제공했습니다. CCIL은 중앙 거래 상대방의 역할을하며 결제를 위해 수령 한 모든 거래의 결제를 보장합니다.
CCIL은 시스템 및 위험 관리 기능의 설계 공식화를 위해 국제 결제 은행 (Bank of International Settlements)이 주도하여 체계화 된 주요 지불 시스템 (Systemically Important Payment Systems)을위한 핵심 원칙 (Core Principles for Systemically Important Payment Systems) 체계적으로 중요한 인터 뱅크 외환 거래의 정착은 핵심 원칙을 준수해야했습니다.
이 작업은 인도 준비 은행과 뉴욕 연방 준비 은행의 사전 승인을 받아 정식으로 승인되었습니다. 따라서 회사는 & # 8216; 공인 담당자 & # 8217; 외국환 청산 및 결제 운영 및 이와 관련된 활동을 위해 인도 중앙 은행 (Reserve Bank of India)에 의한 FEMA 1999 년 라이센스.
통상적 인 결제 방식에 따라 외환 거래는 거래 상대방의 은행 거래를 통해 총 거래 대금을 금융 거래로 전송함으로써 해결됩니다. 그러한 시나리오에서, 하나의 특파원 은행은 당일 고객 은행으로부터 지불 지시를 받아 후자의 고객 은행의 신용에 대한 두 번째 특파원 계좌로 자금을 전달합니다.
두 번째 특파원 은행도 마찬가지로 첫 번째 계좌에 자금을 인도하라는 지시를받습니다. 실제로, 두 특파원은 매일 그들의 최종 현금 입장에 대한 위험의 원천 인 이러한 상계 지불금의 존재, 도착 시간 및 금액에 대해 불확실합니다.
다자간 연금 (Multilateral Netting)은 3 개 이상의 거래 상대방이 일반적으로 정보 센터 (clearing house) 구조를 통해 외화 지불액을 집계하고 순회하는 것에 동의하는 약정입니다.
이러한 약정은 각 거래 상대방이 주어진 날에 각 거래 된 통화로 단일 지불 또는 영수증을 발급하게됩니다. 클리어링 하우스는 참가자들에 대한 집계 및 그물 계산을 수행하는 모든 거래 세부 정보의 저장소가 될뿐만 아니라 혁신을 통해 각 거래의 상대방으로도 대체 될 수 있습니다.
다자간 협상 절차에 따라 청산 및 결제를 용이하게하기 위해 회원 은행은 거래 확인서 사본을 INFINET 네트워크를 통해 CCIL에 보냅니다. CCIL은보고 된 거래를 검증하고 일치 시키며 일치 된 거래를 노출 검사에 적용합니다.
해당 은행의 순자산, 자본 적정성 비율 및 기타 재무 변수에 기초하여 각 회원에게 배정 된 Net Debit Cap (NDC)은 CCIL이 각 은행에서 취할 수있는 최대 노출을 결정합니다. CCIL은 루피 (Rupee)와 미화 (US Dollar) 구간의 각 회원의 순 위 치인 가치 날짜를 계산하고 정산합니다.
은행은 미화 자금의 화해 보증 기금에 기부해야합니다. 기여 규모는 NDC와 관련하여 결정됩니다. 또한 CCIL은 주어진 날에 회원의 결제 의무 이행에 일시적인 부족이 있어도 결제가 완료 될 수 있도록 신용 한도를 부여합니다. 은행이 채무를 이행하지 못하는 경우 은행에 지불 / 지불 한 가처분 대가를 보류하거나 회수함으로써 해결됩니다.
CCIL을 통해 거래를 정산함으로써 시장 참여자는 다음과 같은 방식으로 이득을 얻습니다.
1. 결산일에 대한 합의 보증.
2. 거래 상대방 노출 감소. (정부 증권의 경우, 거래는 결제 거래를 수락하면 소멸 될 것이며, 외환 결제 및 결제의 경우, 손실 배분 절차가 규정되어 있기 때문에, 노출은 소멸되지 않지만 총액 수준에서 그물로 떨어질 것입니다 수평.)
3. 운영 효율성.
4. 쉽게 계정 조정 (외환 거래의 경우).
5. 개선 된 유동성 및 더 나은 레버리지 (예 : 정부 증권의 보유 기간 단축).
6. 전반적인 운영비 절감.
Clearing Corporation은 2002 년 11 월 12 일부터 Forex Interbank 거래 체결을위한 운영을 시작했습니다. 현재 CCIL의 영업은 은행 간 현금, Tom, Spot 및 Forward US Dollar-Indian Rupee (USD-INR) 거래를 대상으로합니다.
RBI의 INFINET 네트워크에 대한 연결성은 거래를 해결하기 위해 CCIL의 서비스를 이용하는 회원에게 필수 조건입니다.
토요일, 일요일 및 뭄바이 또는 뉴욕의 영업일이 아닌 다른 날에는 결제 및 처리가 이루어지지 않습니다. 뭄바이 및 뉴욕 영업일 당 적어도 하나의 합의가있을 것입니다.
회원은 INFINET을 통해 거래 확인 파일을 CCIL에 제출합니다. 거래 상대방으로부터 수령 한 거래 확인 데이터는 유효성이 확인되고, 매칭되고, 그물 및 결제를 위해 취해진 다. 다자간 연명 절차에 따라 미화와 INR 모두에 대해 미지급금 또는 미수금이 도착합니다. 루피 다리는 회원들을 통해 정산됩니다. 뉴욕시의 정착 은행에 CCIL의 계정을 통해 RBI와 USD로 된 현행 계좌.
Forex 결재 SGF :
CCIL의 Forex Segment의 구성원은이 사업 부문에 대해 유지 보수되는 CCIL의 Settlement Guarantee Fund (SGF)에 자신의 증거금을 입금해야합니다.
SGF에 대한 개별 회원 기부는 해당 회원에게 할당 된 Net Debit Cap과 그것에 할당 된 마진 계수의 함수입니다.
SGF는 미국 뉴욕에 본건 화해 은행과 함께 CCIL의 전용 USD Nostro 계좌로만 미국 달러 기금으로 수령됩니다.
SGF에 대한 회원 기부는 미화로 지급됩니다. 자금.
SGF 기부를 원하는 회원은 그 목적을 위해 규정 된 차단 시간 내에 규정 된 형식을 사용하여 CCIL에 친밀해질 필요가있다. 상대적인 기부금은 해당 회원이 CCIL의 USD Nostro 계정과 미국 뉴욕의 정산 은행 신용으로 직접 송금합니다.
회원 잔고는 USD Nostro 계정으로 상대 기금을 수령하면 CCIL에 의해 업데이트됩니다. 거래 보고서 및 보류 보고서는 다른 일일 비즈니스 보고서와 함께 관련 회원에게 전자 방식으로 전달됩니다.
SGF 기부금을 철회하고자하는 회원은 그 목적을 위해 정해진 일정 기간 내에 규정 된 형식을 사용하여 CCIL에 사전 서면 통지를해야합니다.
출금 지불은 CCIL이 상대 가치 기준일에 USD 기금을 해당 회원에게 제공함으로써 이루어집니다. & # 8217; USD Nostro SGF 잔액이 적절하게 감소 된 후 회원들에게 자문을 제공하는 거래 은행과의 거래. 거래 보고서 및 보류 보고서는 다른 일일 비즈니스 보고서와 함께 관련 회원에게 전자 방식으로 전달됩니다.
기업 활동 및 혜택 :
회원으로부터 수령 한 자금은 미국 재무부, 은행 예금 등과 같은 승인 된 투자 수단에 CCIL에 의해 투자됩니다. 그러한 투자로 얻은이자 및 기타 소득은 개인의 규모 및 기간에 따라 6 개월 간격으로 회원들에게 분배됩니다 회원 보유. 이 이익은 SGF의 회원 탈퇴와 동일한 방식으로 송금됩니다.
Worldwide Interbank Financial Telecommunication을 의미합니다. SWIFT는 200 개국 이상의 7800 개 금융 기관에 인터페이스 소프트웨어가있는 금융 업계 이사회 협력 공급 보안, 표준화 된 메시징 서비스입니다. SWIFT 전세계 커뮤니티에는 은행, 중개인 또는 딜러 및 투자 관리자는 물론 지불, 증권, 재무 및 무역 분야의 시장 인프라가 포함됩니다.
SWIFT는 정량화 가능한 비즈니스 가치와 입증 된 기술적 탁월성을 회원, 포괄적 인 관리 표준, 보안 및 메시징 플랫폼의 상대성에 일관되게 제공합니다.
SWIFT의 기본 원칙은 금융 서비스 업계에 첨단 기술의 공통 플랫폼을 제공하고 각 구성원이 경쟁 우위를 확보 할 수있는 공유 솔루션에 대한 액세스를 제공합니다. 지난 10 년 동안 시스템 가용성 및 안정성이 훨씬 향상되어 SWIFT 메시지 가격이 70 % 이상 감소했습니다.
SWIFT는 1973 년 브뤼셀의 중심부에 위치한 40 평방 미터의 사무실을 점령하려는 야망 아이디어를 위해 일하는 소수의 사람들과 함께 존재하게되었습니다. 그것은 15 개국 239 개 은행의 지원을받을 수 있으며, 국제 금융 거래를위한 공통 언어로 된 데이터 처리 및 통신 링크로 세계적인 지분을 창출하기위한 사명으로 회사를 설립했습니다.
1976 년에는 신뢰할 수있는 시설을 갖춘 센터를 개설하여 운영을 확대했으며 높은 시스템 가용성을 보장하기 위해 다른 시스템을 백업 할 수있었습니다. 1977 년 현재 왕인 벨기에 왕자 인 앨버트 (Albert)는 최초의 메시지를 보내면서 초기 회원국이 22 개국 518 개의 상업 은행으로 성장했다.
오늘날 SWIFT는 2009 년 4 월 현재 은행 및 기타 금융 기관간에 금융 거래에 관한 메시지가 교환되는 전 세계 네트워크를 운영하고 있으며, 209 개국의 7800 개 금융 기관에 SWIFT 은행을 운영하고 있습니다.
Fedwire 및 칩 :
Fedwire는 연방 준비 은행 (Federal Reserve Banks)이 운영하는 실시간 총 정산 자금 이체 시스템으로 2009 년 3 월 19 일 현재 9,289 명이 넘는 참가자들간에 금융 기관이 자금을 전자적으로 이체 할 수있게 해줍니다.
비상장 Clearing House Interbank Payments System (CHIPS)과 연계하여 Fedwire는 대규모 또는 시간 제약이있는 국내 및 국제 지불을위한 미국 내 주요 네트워크이며 고도의 탄력성과 중복성을 제공하도록 설계되었습니다. Fedwire Funds Service를 통한 2007 년 평균 이월 금액은 약 2.7 조 달러 였고 일일 평균 지불 수는 약 537,000이었습니다.
CHIPS는 대개 대규모 달러 지급에 사용되는 사적으로 운영되는 실시간 다자간 지불 시스템입니다. CHIPS는 금융 기관이 소유하고 있으며 규제를받는 미국 내 존재하는 모든 금융 기관은 소유자가되어 네트워크에 참여할 수 있습니다.
CHIPS를 통해 양도 된 지급액은 종종 외환 거래 (예 : 현물 및 통화 스왑 계약)로 인한 달러 지급 및 유로 배정 및 수익을 포함한 국제 은행 간 거래와 관련이 있습니다.
결제 주문은 상거래 저당 조정 및 상거래, 은행 대출 및 증권 거래와 관련된 지불을 목적으로 CHIPS를 통해 전송됩니다.
2001 년 1 월 이후, CHIPS는 계속적으로 그물을 매매하고 결제 주문을 처리하는 실시간 최종 결제 시스템으로 사용되었습니다. 이 시스템은 CHIPS 대기열에서 CHIPS가 발표 한 모든 지불 주문에 대해 실시간 최종 결과를 제공합니다. 실시간 최종성을 달성하기 위해 지불 명령서는 참가자들에 대한 CHIPS 책으로 정산됩니다. & # 8217; 양수 포지션, 입금 주문에 의해 동시에 상쇄되거나, 둘 다. 이 과정은 최대 2 라운드의 필요한 선불금에 달려 있습니다.
이 사전 자금 조달을 용이하게하기 위해 CHIP Co. 회원은 뉴욕 연방 준비 은행의 책자에 대한 기금 잔액 계정 (CHIPS 계정)을 공동으로 유지합니다. 실시간 최종회 준비에서 각 CHIPS 참가자는 FedWire 자금 서비스를 통해 CHIPS 계정으로 자금 이체 된 후 하루 동안 지불 주문을 정산하는 데 사용되는 사전 설정된 개방 위치 (또는 초기 선행 자금) 요구 사항을 갖습니다 .
참가자는 오프닝 포지션 요구 사항을 CHIPS 계정으로 전송할 때까지는 CHIPS 지불 주문을 보내거나받을 수 없습니다. 시작 위치 요구 사항은 오후 9시에 CHIPS 및 Fedwire Funds Service가 개설 된 후 언제든지 CHIPS 계정으로 이전 될 수 있습니다. 동부 시간. 그러나 모든 참가자는 동부 표준시 기준 오전 9시 이전에 요구 사항을 전송해야합니다.
영업일 동안 참가자는 CHIPS에서 관리하는 중앙 대기열에 지불 주문을 제출합니다. 참가자는 시스템 일일 마감 시간 (동부 표준시 5:00 pm) 이전의 언제든지 지불 주문을 대기열에서 제거 할 수 있습니다.
하나, 둘 또는 그 이상의 지불 주문을 포함하는 결제 기회가 발견되면, 시스템은 중앙 대기열에서 관련 지불 주문을 내 보내며 관련 출금 및 크레딧을 관련 참가자의 직위에 반영하기 위해 CHIPS 레코드를 동시에 표시합니다.
현재 직위에 대한 채권 및 크레딧은 CHIPS 레코드에만 반영되며 뉴욕 연방 준비 은행의 책에는 기록되지 않습니다. 뉴욕 법과 CHIPS 규정에 따라 지불 주문은 중앙 CHIPS 대기열에서 방출 될 때 마침내 해결됩니다.
그러나이 프로세스는 일반적으로 대기중인 모든 메시지를 해결할 수 없습니다. 오후 5시 직후 동부 표준시, CHIPS는 다자간 순 기준으로 대기열에 남아있는 미발행 지급 주문을 집계합니다. 참가자의 최종 순 위치를 계산하기 위해 각 참가자의 결과 넷 위치는 참가자의 현재 위치 (항상 0 또는 양수)와 잠정적으로 결합됩니다. 해당 위치가 음수이면 참여자의 최종 게재 순위 요구 사항입니다. & # 8221;
최종 입장 요건을 가진 각 참가자는 Fedwire Funds Service를 통해 CHIPS 계정으로 2 차 선매 자금을 이전해야합니다. 이 요구 사항은 전달 될 때 참가자들에게 적립됩니다. & # 8217; 균형. 일단 FedWire 자금 서비스 자금 이체가 모두 접수되면, 칩스는 남아있는 모든 지불 주문을 해제하고 정산 할 수 있습니다.
이 과정이 끝나면, CHIPS는 해당 직책의 전액을 잔금으로 남긴 참가자들에게 전달하여 하루가 끝날 때까지 CHIPS 계정의 자금을 0으로 줄입니다.
모든 최종 포지션 요구 사항이 충족되지 않을 경우, CHIPS는 가능한 한 많은 지불액을 정산하고, 잔고가 남아있는 경우 잔액을 삭제합니다. 삭제 된 메시지가있는 참가자는 어떤 메시지가 해결되지 않았는지 알려주고, Fedwire Funds Service를 통해 그러한 메시지를 정정 할 수는 없지만 선택할 수는 있습니다.
외환 시장은 개인이나 기업, 은행, 투자자, 사용자 및 통화를 사고 파는 전 세계의 중재자를 포함합니다. 그것은 경계가없는 통신 시스템 기반의 시장이며 국가 또는 나라들 사이에서 24 시간 내내 운영됩니다. 야채 시장이나 어시장과 같이 상품 시장의 공통된 특징 인 4 중 벽으로 둘러싸인 시장에 구속받지 않습니다.
Forex 시장은 다양한 국가가있는 다른 시간대 때문에 역동적이고 시계 시장을 왕복합니다. 지리적으로, 외환 시장은 동쪽의 도쿄와 시드니에서 서쪽의 홍콩, 싱가포르, 바레인, 런던과 뉴욕을 거쳐 확장됩니다.
우리가 GMT 당 시장을 보면, 런던과 다른 유럽 시장이 시작되면 거의 인도 시장에서 점심 시간이며, 인도 시장이 가까워지면 뉴욕 시장이 시작될 것입니다.
뉴욕 시장이 런던과 유럽 시장과 함께 잠시 동안 운영되는 동안, 동쪽, 도쿄, 홍콩 및 싱가포르의 시장은 뉴욕이 폐쇄되기 전에 시작할 준비가되어 있습니다. 따라서 인도와 중동 시장이 싱가포르와 홍콩 시장이 종결되기 전에 시작될 준비가 된 상태에서 시계가 바뀌었다.
세계 통화 시장은 많은 수의 참가자가 참여하는 매우 큰 시장입니다.
외환 시장의 주요 참여자는 다음과 같습니다.
그들의 보유를 관리하고 통화 시장을 사용하여 자국 통화의 가치를 부드럽게합니다.
소매 고객에게 통화를 제공하고 고객의 자산 및 부채를 헤지하고 투자하며 또한 시장에서의 움직임을 추측합니다.
여러 국가 / 화폐에 대한 투자를 헤징하는 수단으로서 교환 시장을 이용하여 한 국가에서 다른 국가로 자금을 이동하는 것.
중매자, 다른 참가자들, 그리고 때로는 자신의 서적에서 직책을 맡는 역할을합니다.
투자 나 무역 거래를 위해 다른 국가와 통화간에 자금 이동.
그들의 투자, 무역, 개인 및 여행 및 관광 수요를 위해 시장을 이용하는 개인의 가치가있는 보통 또는 높은 순자산.
위에서 볼 수 있듯이, 참가자들은 외환 시장을 무역 또는 여행 목적으로 사용할뿐만 아니라 투자, 헤지 및 투기 목적을 위해 사용하기 때문에 시장을 위해 많은 양을 창출합니다. 세계 외환 시장이 총 매출액을 처리한다는 것은 독자 중 일부에게는 놀라운 일일 수 있습니다. 하루 1 조 9 천억 달러.
이것은 약 세계 무역 회전율에 대한 것입니다. 1 일당 7,500 억 달러로 글로벌 외환 거래의 98 % 이상이 투자 또는 투기 거래와 관련이 있음을 의미합니다. 인도 시장은 규제 교환 통제 체제와 외화의 제한적인 흐름 때문에 하루에 12 억 5 천만 달러를 거래합니다.
forex 시장은 평균적으로 4 초마다 주요 통화의 환율 (GBP / USD)이 변동하므로 하루에 21,600 건의 변동 (15x60x24)을 등록한다는 것을 의미하는 매우 역동적 인 시장입니다. Forex 시장은 토요일과 일요일에 제한이있는 중동 또는 다른 이슬람 국가를 제외하고는 일반적으로 월요일부터 금요일까지 전세계 시장에서 현지 요구에 부합합니다.
외환 시장의 대부분은 OTC (장외 시장) 시장으로, 전화 또는 기타 전자 시스템 (다양한 언론 기관, 은행, 중개인 또는 인터넷 기반 솔루션의 거래 시스템)을 통해 거래가 이루어지는 것을 의미합니다.
런던의 은행은 파리, 프랑크푸르트, 뭄바이 및 뉴욕의 은행, 심지어 도쿄 또는 싱가포르의 은행과 매우 다른 거래를합니다. 대형 딜링 룸은 전세계 모든 주요 시장과 함께 24 시간 운영됩니다. 몇 명의 상인을 위해, 시스템은 어느 시간대에서도 거래 할 수 있도록 침실에서도 제공됩니다.
마켓 메이커로 활동하는 주요 은행은 항상 양방향 견적 (구매 및 판매)을 인용하고, 발신자에게 그의 필요에 따라 구매 또는 판매하도록 남겨 둡니다. 이것은 시장 깊이와 볼륨을 생성합니다.
따라서 외환 시장의 특징은 다음과 같습니다.
1. 24 시간 시장,
2. 장외 시장,
3. 장벽이없는 / 특정 위치가없는 세계 시장은 대규모 자본 및 무역 흐름을 지원하며,
4. 유동성이 높은 시장,
5. 환율 변동이 심합니다 (매 4 초마다).
6. 시간대 요인 및 영향을받는 정착.
7. 정부 정책 및 통제의 영향을받는 시장.
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인도의 Forex 거래 : 어떻게 작동하고 당신이 알아야 할 것이 있습니까?
인도 선물 시장의 외환 거래는 그리 복잡하지 않습니다. 실제로 인도의 주식 시장의 선물 시장에서 거래하는 방식과 거의 비슷하게 작동합니다.
모든 세계 통화에 대한 환율을 여기에서 확인하십시오.
브로커와 외환 거래 계좌를 개설해야합니다.
전체 프로세스는 중개인과 외환 거래 계좌를 개설하는 것으로 시작됩니다. 주식 거래를 위해 트레이딩 계좌를 열면 동시에 상품과 통화를 동시에 열 수 있습니다.
인도에서 외환 시장을 어떻게 거래합니까?
외환 시장에서 트레이딩 계좌를 개설하면 어떤 통화를 사거나 팔 수 있습니다. 온라인 플랫폼을 사용하여 거래하는 경우 대부분의 중개인은 공동 옵션을 제공하고 화면에 통화, 자본 및 상품을 표시합니다.
인도의 통화 선물 시장에서 거래를 시작하려면 통화 옵션을 클릭해야합니다. MCX 또는 National Stock Exchange에서 통화를 구매할 수있는 옵션이 있습니다. 미국 달러, 영국 파운드, 일본 엔 등을 사고 팔 수 있습니다.
주식 시장의 미래와는 달리, 통화의 경우 12 개월 가까이 정산 할 수있는 미래를 살 수 있습니다. 예를 들어 2014 년 11 월 4 일에 오늘 계약을 구매할 수 있습니다. 계약은 2015 년 10 월 28 일에 처리 될 수 있습니다. 계약 기간은 매달 정기적으로 만료됩니다.
이것이 의미하는 바는 루피가 미화에 대해 떨어질 것이라고 믿는다면, 2015 년 10 월 28 일 미국 달러를 매입하여 1 년 동안 동일하게 보유 할 수 있다는 것입니다. 루피가 달러에 떨어지는 경우에, 당신은 얻을 것입니다. 다른 한편 루피가 달러에 대하여 얻는 경우에 당신은 돈을 잃을 것입니다. 2015 년 10 월 28 일 이전까지는 미결제를 해결할 수 있습니다.
통화 시장의 선물 세그먼트에서 거래가 한 로트에서 이루어집니다. 그래서 많은 돈을 가지고 구매해야합니다. 얼마나 많은 통화가 하나의 로트로 구성되어 있는지 확인해야합니다. 구입하기 전에 브로커 및 기타 세부 정보를 확인하십시오.
전문가는 forex 시장에서 거래하는 것이 좋습니다.
환율이나 기술적 인 아이디어를 결정하는 경제적, 전지구 적 이슈가 없다면, 선물 시장에 사기 전에 전문적인 조언을 구해야합니다. 중개업자 대부분은 전문적 조언을 제공 할 수 있으며 조언을 구하는 것으로 부끄러워하지 않습니다.
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